Avaliar o planejamento financeiro para 2025 é muito importante, pois isso pode ajudar a criar um controle sobre as despesas, os investimentos e os lucros da empresa. Por meio do guia, você tem a possibilidade de analisar o que pode ser feito para manter sua companhia protegida contra imprevistos e saudável.
Um planejamento financeiro é um processo que se concentra em atingir metas lucrativas em um determinado período. É necessário compreender o fluxo de caixa da companhia, possuir uma conta jurídica ativa e organizada, e utilizar ferramentas de gestão para avaliar o desempenho e mensurar os resultados.
Quais são as etapas para criar um planejamento financeiro eficiente?
Para criar um planejamento financeiro eficiente, é essencial ter cuidado para não misturar as finanças pessoais com as empresariais e seguir algumas etapas. Essa atenção proporciona maior clareza quanto aos recursos disponíveis, permitindo manter a saúde da companhia e evitar complicações, pois oferece mais previsibilidade.
1. Faça um diagnóstico financeiro
Realize a análise das receitas da empresa e do fluxo de caixa atual, sem deixar de avaliar as principais despesas e eventuais dívidas pendentes. Reúna todas as informações em uma planilha, com os respectivos valores, para fazer o cálculo e obter o valor integral.
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2. Defina metas financeiras claras
Categorize todas as metas financeiras de curto, médio e longo prazo e trabalhe com KPIs financeiros, como margem de lucro, ROI, CAC, LTV e receita recorrente, que podem ajudar na mensuração dos resultados. Manter sua equipe envolvida nesse processo é fundamental, especialmente para explicar os impactos esperados para a empresa à medida que os progressos forem alcançados.
3. Crie um orçamento empresarial
Em uma planilha, organize as finanças por categorias, como despesas fixas (listando o nome de cada uma), despesas variáveis, respectivos valores, investimentos realizados e retornos obtidos. Todas as informações devem estar destacadas, organizadas e de fácil gestão, permitindo comparativos entre os períodos do ano, como o 1º e o 2º semestre.
4. Monitore o fluxo de caixa
Monitorar o fluxo de caixa permite que estratégias sejam analisadas para auxiliar no crescimento da empresa, além de prevenir problemas relacionados à liquidez negativa. O planejamento financeiro do capital de giro é crucial para evitar saídas desnecessárias de dinheiro e investimentos em recursos que não sejam urgentes no momento.
5. Utilize ferramentas de gestão financeira
Utilize um ERP ou planilhas no Excel para controlar a gestão financeira e tornar o trabalho mais automatizado. Quanto mais organizada estiver a gestão, maiores serão as chances de acessar informações necessárias e realizar comparativos entre períodos, antes de aplicar o planejamento, a fim de observar os lucros obtidos.
3 erros de gestão financeira mais comuns nas pequenas empresas.
Quais são os erros comuns no planejamento financeiro?
Realizar a gestão financeira exige atenção para evitar erros comuns, como gastos irrelevantes. É essencial monitorar a entrada e a saída de caixa e avaliar a possibilidade de investir em novas estratégias. Caso esses critérios não sejam bem planejados, erros podem gerar problemas graves, comprometendo a recuperação da empresa no futuro.
Não separar finanças pessoais das empresariais
Misturar finanças pessoais e empresariais impede a real compreensão do dinheiro gerado pela companhia. Sem essa informação, torna-se muito mais difícil resolver questões financeiras. Por isso, mantenha uma conta jurídica separada para ter um panorama claro dos valores armazenados.
Subestimar despesas
Subestimar despesas é extremamente problemático. Sem considerar todos os gastos relacionados às operações, pode-se gastar muito mais do que o previsto. Consequentemente, em vez de lucrar conforme planejado, a empresa pode registrar prejuízos e ter dificuldades para recuperar os investimentos.
Falta de acompanhamento regular
Esquecer ou negligenciar o acompanhamento do planejamento financeiro impede o sucesso dessa estratégia. Dados desatualizados dificultam o controle do que entrou, saiu e foi gasto no mês. A partir desse erro, os planos precisam ser refeitos para mitigar os problemas e recuperar o máximo possível dos lucros.
Planejar sem dados concretos
Trabalhar com dados precisos e atualizados é essencial para decisões mais assertivas. Em se tratando de dinheiro, atenção e cuidado no gerenciamento são indispensáveis para evitar erros e garantir o bem-estar financeiro da empresa, o que não seria possível sem o uso de informações corretas.
Quais são as estratégias para otimizar o planejamento financeiro?
Há maneiras de otimizar o planejamento financeiro da empresa e evitar gastos excessivos e desperdícios. Ter controle das finanças é essencial para realizar uma gestão eficaz, evitar dívidas e fazer investimentos assertivos e pontuais, sem comprometer o negócio no curto prazo.
Renegocie dívidas e contratos
Revise os contratos com fornecedores para analisar as dívidas e entre em contato com os parceiros buscando condições melhores de pagamento. Explicar o motivo de eventuais atrasos pode ajudar, pois demonstra transparência, além de evidenciar o interesse em quitar as pendências o mais rápido possível.
Crie um fundo de reserva
O fundo de reserva auxilia na proteção da empresa em períodos de crise e deve ser constituído para evitar despesas altas no futuro. Separe esse fundo da conta PJ da companhia e aloque uma quantia mensal para proteger o negócio contra problemas inesperados.
Invista em capacitação financeira
Realizar cursos e participar de consultorias para aprofundar os conhecimentos em finanças é essencial. Isso ajuda a adquirir novas habilidades de gestão e a realizar o planejamento financeiro com mais assertividade, utilizando técnicas que permitem gerenciar o dinheiro de forma mais eficiente.
Quais são os benefícios do planejamento financeiro?
Com o planejamento financeiro, você obtém uma visão clara sobre o dinheiro da empresa, compreende como ele é gasto e gerado. Esse controle é fundamental para direcionar sua companhia no caminho certo, aumentar os lucros, consolidar-se no mercado e reter novos talentos.
Controle de custos e despesas
Na planilha, liste todos os gastos para identificar as principais despesas e avaliar se são úteis ou irrelevantes. Não se esqueça de calcular o quanto foi desperdiçado em determinado período e qual valor pode ser direcionado ao fundo de reserva.
Previsão de investimentos
Por meio do planejamento financeiro, é possível identificar melhores oportunidades de investimentos, incluindo melhorias de segurança para equipamentos.
Com essa análise, você pode, por exemplo, entrar em contato com a Algar para solicitar serviços de proteção e monitoramento dos sistemas, com nossas soluções de Jornada de Soluções de Infraestrutura de TI, prevenindo fraudes e vazamentos de dados de clientes.
Sustentabilidade a longo prazo
Um bom controle financeiro ajuda a prevenir crises e a sustentar o negócio a longo prazo. Previsibilidade e sustentabilidade empresarial são pilares para todo empreendedor, permitindo manter a companhia forte e lucrativa.
Melhoria na tomada de decisões
Tomar decisões com base em dados confiáveis permite desenvolver estratégias eficazes que podem aumentar as vendas, atrair novos clientes e promover parcerias de sucesso. Com uma gestão eficiente, é possível investir em melhorias, expandir o negócio e alcançar novos mercados.
Portanto, atuar com indicadores financeiros é também uma maneira segura e confiável de realizar o planejamento financeiro empresarial. Com dados registrados no ERP ou planilhas, você tem informações precisas sobre lucros, gastos e saídas, facilitando a tomada de decisões.
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